Mengapa Penurunan Suku Bunga Bisa Jadi Peluang?
Mekanisme Dasar: Suku Bunga vs Obligasi
Dampak Langsung pada Reksa Dana Pendapatan Tetap
Apa Itu Reksadana Pendapatan Tetap dan Mengapa Penting?
Pengertian Reksadana Pendapatan Tetap
Karakteristik Reksadana Pendapatan Tetap
Tips Memilih Reksadana Pendapatan Tetap di Semester II 2025
Cek Durasi Obligasi
Pilih Manajer Investasi Terpercaya
Diversifikasi dan Evaluasi Rutin
Investasi Aman dan Tepercaya Bersama DBS Treasure!
Investor sering mencari alternatif ketika suku bunga turun. Alasannya, karena saat-saat seperti ini biasanya disertai dengan penurunan bunga deposito. Nah, salah satu yang dapat Anda pilih yaitu Reksadana Pendapatan Tetap karena sifatnya yang lebih stabil dan aman.
Di instrumen ini, Obligasi FR atau Obligasi Korporasi menjadi aset intinya. Harga obligasi ini cenderung naik, yang kemudian meningkatkan peluang keuntungan bahkan saat suku bunga turun. Kondisi ini pun menjadikannya primadona di tengah pasar yang berubah.
Bagi investor yang ingin stabilitas sekaligus potensi imbal hasil yang menarik, momentum ini sangat sayang untuk dilewatkan. Mari cari tahu alasannya mengapa Reksadana Pendapatan Tetap bisa jadi pilihan cerdas saat ini.
Mengapa Penurunan Suku Bunga Bisa Jadi Peluang?
Penurunan suku bunga biasanya dianggap sebagai sinyal kuat bahwa strategi investasi harus diubah. Terlebih karena keadaan ini juga direspons dengan positif oleh pasar modal, terutama Obligasi.
Di saat situasi seperti ini, biasanya nilai Obligasi cenderung meningkat dan hal ini memberikan peluang bagi investor untuk mendapatkan capital gain.
Di kesempatan yang sama, Reksadana akan menggunakan metode pengelolaan portofolio Obligasi profesional. Dengan begitu, investor bisa dengan fleksibel memanfaatkan momentum ini tanpa mengurus aset secara langsung.
· Mekanisme Dasar: Suku Bunga vs Obligasi
Perubahan suku bunga sangat dipengaruhi oleh pergerakan harga Obligasi. Dua hal ini bahkan memiliki hubungan yang saling terbalik (inverse relationship).
Ketika suku bunga menurun, obligasi lama dengan kupon lebih tinggi menjadi relatif lebih menarik, sehingga harga obligasi tersebut cenderung meningkat. Sebaliknya, ketika suku bunga naik, obligasi lama dengan kupon lebih rendah kehilangan daya tariknya, dan harganya berpotensi menurun.
Itulah mengapa, untuk tetap diminati, harga Obligasi biasanya akan diturunkan sesuai dengan perubahan yang terjadi.
· Dampak Langsung pada Reksa Dana Pendapatan Tetap
Penurunan suku bunga umumnya dianggap sebagai kabar positif bagi investor Reksadana, karena portofolio yang berisi Obligasi cenderung mengalami peningkatan nilai pasar.
Selain itu, investor juga berpotensi memperoleh dua sumber keuntungan, yaitu kupon obligasi serta kenaikan Nilai Aktiva Bersih (NAB).
Inilah alasan mengapa instrumen ini kembali diminati ketika suku bunga bergerak turun, meski tetap perlu diantisipasi adanya risiko fluktuasi nilai pasar obligasi di masa depan.
Apa Itu Reksadana Pendapatan Tetap dan Mengapa Penting?
Reksadana ini merupakan produk investasi yang berfokus pada Obligasi, sehingga dapat menjadi pilihan tepat saat suku bunga berada di level rendah.
Kondisi seperti itu umumnya mendorong kenaikan nilai portofolio Obligasi, sehingga memberikan potensi imbal hasil yang lebih optimal. Berikut penjelasannya.
· Pengertian Reksadana Pendapatan Tetap
Reksadana Pendapatan Tetap dapat diartikan sebagai jenis investasi yang utamanya mengandalkan obligasi sebagai asetnya. Sebagian besar dana umumnya dikelola pada instrumen utang yang memberikan bunga secara berkala, sehingga membuatnya menjadi salah satu pilihan populer bagi mereka yang mencari pendapatan tetap.
Jika dibandingkan dengan instrumen ekuitas, risiko yang ditawarkan lebih rendah. Karena pergerakannya yang tidak terlalu tajam, ini cocok untuk profil risiko yang konservatif atau moderat. Aset ini juga bisa menjadi bagian penting dari strategi diversifikasi portofolio.
Tak hanya itu, instrumen ini juga berlaku untuk berbagai situasi ekonomi, salah satunya seperti penurunan suku bunga. Semakin menarik karena instrumen ini memiliki keunggulan dalam stabilitas pendapatan dan kemungkinan kenaikan harga Obligasi.
Baca Juga: Kenali Komponen Biaya Reksadana dan Dampaknya bagi Imbal Hasil Jangka Panjang
· Karakteristik Reksadana Pendapatan Tetap
Seperti yang sudah dijelaskan, Reksadana Pendapatan Tetap ini umumnya memiliki mayoritas dana yang ditempatkan pada Obligasi. Instrumen ini bertujuan memberikan penghasilan rutin dari kupon dan potensi keuntungan modal. Karena alokasinya jelas, investor bisa memahami sumber keuntungan dan risikonya.
Di satu sisi, risiko investasinya cenderung moderat, dengan fluktuasi yang tidak terlalu ekstrem. Hal ini membuatnya cocok bagi investor yang menginginkan kestabilan nilai portofolio. Meski begitu, perubahan suku bunga dan kondisi emiten tetap perlu Anda pantau untuk mencegah terjadinya kerugian.
Tips Memilih Reksadana Pendapatan Tetap di Semester II 2025
Di semester II 2025, Anda perlu merencanakan strategi untuk mulai berinvestasi pada instrumen reksadana pendapatan tetap. Jika bingung, beberapa tips jitu ini dapat dicoba untuk diterapkan.
· Cek Durasi Obligasi
Memeriksa durasi obligasi membantu investor memahami bagaimana harga Obligasi bergerak saat suku bunga berubah. Obligasi dengan durasi lebih lama cenderung memberikan peningkatan nilai atau capital gain yang lebih besar saat tren suku bunga turun.
Meski begitu, durasi yang lama dapat menyebabkan harga lebih tinggi, sehingga opsi yang lebih seimbang adalah memilihnya saat durasi masih menengah.
· Pilih Manajer Investasi Terpercaya
Manajer investasi yang tepat akan menjadi mitra strategis Anda dalam perjalanan investasi Anda. Mereka akan bertanggung jawab untuk membuat keputusan terbaik untuk mengoptimalkan imbal hasil Reksadana Pendapatan Tetap.
Di semester II 2025, kepercayaan pada manajer investasi semakin penting di tengah potensi perubahan pasar. Untuk itu, pilih manajer investasi yang terdaftar resmi dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Selain itu, periksa ulasan atau rekomendasi dari investor lain sebagai referensi tambahan. Dengan manajer investasi terpercaya, risiko kesalahan pengelolaan bisa diminimalkan dan pendekatan yang dipilih bisa sesuai dengan tujuan serta profil risiko yang dimiliki.
· Diversifikasi dan Evaluasi Rutin
Diversifikasi memungkinkan Anda melindungi modal dari risiko yang signifikan. Dengan menempatkan investasi pada berbagai jenis Obligasi, Anda dapat menekan dampak kerugian dari satu aset, membuat nilai investasi lebih stabil dalam jangka panjang.
Setiap kali Anda melakukan evaluasi, Anda dapat memastikan bahwa portofolio Anda selalu dalam kondisi baik. Lalu, perubahan suku bunga atau situasi ekonomi pun dapat memengaruhi kinerja Reksadana. Untuk itu, lakukan pemantauan berkala agar Anda dapat mengambil keputusan yang tepat.
Dengan menggabungkan kedua strategi ini, Anda dapat melindungi modal sekaligus memaksimalkan peluang keuntungan. Investasi pun bisa menjadi lebih terlindungi dan terkendali.
Investasi Aman dan Tepercaya Bersama DBS Treasure!
Di tengah tren suku bunga yang menurun, saatnya memikirkan strategi investasi yang tepat. Reksadana Pendapatan Tetap menawarkan potensi imbal hasil yang menarik di situasi ini. Jadi, jangan lewatkan kesempatan untuk mengembangkan aset dengan risiko yang lebih terkendali.
Bersama perbankan prioritas DBS Treasures sebagai mitra tepercaya, Anda dapat merencanakan investasi dengan lebih percaya diri. Tersedia beragam pilihan Reksadana Pendapatan Tetap yang disesuaikan dengan profil risiko Anda, dikelola oleh Manajer Investasi profesional, serta didukung wawasan pasar yang relevan untuk membantu pengambilan keputusan.
Tak hanya itu, Anda akan memiliki kesempatan untuk menikmati berbagai keuntungan, seperti kupon reguler, kemungkinan capital gain, kupon kompetitif, dan kemudahan transaksi dalam 1x24 jam.
Nikmati pula kemudahan berinvestasi Reksadana di Aplikasi DBS digibank. Melalui satu aplikasi mobile ini, Anda bisa registrasi SID (Single Investor Identification) dan transaksi jual beli serta switch dengan mudah.
Anda juga akan didukung analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang mengomunikasikannya dan mendapatkan peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portofolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML)
Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.
Wujudkan tujuan investasi Anda bersama perbankan prioritas DBS Treasures dengan klik di sini.
Baca Juga:
Strategi Investasi Howard Marks: Menavigasi Pasar yang Tak Pasti
Pengaruh Suku Bunga terhadap Kinerja Reksadana Pendapatan Tetap
Strategi Investasi Reksadana untuk Investor HNWI di Tengah Suku Bunga Tinggi
Hubungi Kami Diskusikan strategi manajemen kekayaan Anda.
