notional-pooling

Notional Pooling

Optimalkan saldo kas grup tanpa perpindahan dana

Notional Pooling

Optimalkan saldo kas grup tanpa perpindahan dana

Sekilas Produk
Notional Pooling mengoptimalkan saldo kas grup Anda di beberapa akun tanpa pergerakan transfer dana.

Offset saldo

Saldo kredit dan debet di sekelompok akun di lokasi yang sama secara agregat diperhitungkan untuk mendapatkan saldo bersih yang digunakan sebagai dasar perhitungan bunga.

Optimalkan saldo

Mengurangi biaya pinjaman dan mendapatkan bunga yang lebih tinggi dari saldo gabungan.

Manfaat operasional

Manfaat yang diperoleh dari pooling ini dapat dibagi secara sistematis di antara akun peserta dalam kelompok tersebut sesuai dengan kriteria yang telah disepakati sebelumnya.

Fitur & Keuntungan

Pertahankan otonomi akun peserta dengan kontrol dan pengelolaan di tingkat Grup atau entitas Perbendaharaan berdasarkan pada posisi likuiditas keseluruhan.

Hilangkan kerumitan pelaporan manual, pelacakan, dan rekonsiliasi berbagai akun Anda.

Akses posisi likuiditas, peringatan, dan laporan secara real-time melalui DBS IDEAL, platform perbankan online kami.

Bagaimana cara mengajukan?

Cukup email kami atau hubungi kami 1500-327 / +6221 298 52800 (dari luar negeri) Senin-Jumat (kecuali Hari Libur Nasional) 8 pagi sampai 5 sore atau berbicara dengan Relationship Manager Anda.

Pertanyaan Umum
Dapatkah DBS Notional Pooling mendukung struktur dalam mata uang yang berbeda?

Ya, kami dapat mendukung struktur dalam mata uang yang berbeda. Namun, setiap struktur hanya dapat terdiri dari akun dengan mata uang yang sama.

Apakah dapat dilakukan untuk akun anak perusahaan?

Ya, pooling dapat dilakukan di antara akun-akun anak perusahaan.

Di mana manfaat bunga akan dialokasikan?

DBS memberikan fleksibilitas alokasi bunga. Bunga yang diperoleh dari pooling dapat dibagi secara proporsional ke akun master atau sub-akun tergantung pada metode alokasi bunga yang dipilih.

Apa perbedaan antara Notional Pooling dan Cash Sweeping?

Cash Sweeping melibatkan pergerakan fisik dana ke dalam akun master. Sementara di Notional Pooling, tidak ada pergerakan dana secara fisik karena saldo akun notionally set-off. Namun, Cash Sweeping menciptakan pinjaman antar perusahaan, karena ada pergerakan fisik dana antar rekening milik perusahaan yang berbeda.

Bisakah kita melakukan ini di tingkat regional?

Ya, kami memiliki kemampuan manajemen likuiditas regional seperti Cross-border Interest Optimisation. Namun, ketersediaan kemampuan ini tunduk pada peraturan negara yang berlaku di lokasi akun peserta.