Rekening

Cash Sweeping

Optimalkan saldo kas grup Anda melalui perpindahan dana otomatis

Dapatkan tingkat pengembalian yang lebih besar dengan biaya overdraft yang lebih rendah dengan Cash Sweeping, salah satu perangkat manajemen likuiditas inovatif dari DBS. Cash Sweeping memungkinkan Anda untuk memindahkan dana secara otomatis di antara berbagai rekening untuk mendapatkan saldo nol atau saldo yang diinginkan yang dapat Anda tetapkan untuk setiap sub-rekening bisnis Anda. Dengan pengaturan saldo nol, dana surplus di sub-rekening dipindahkan ke rekening induk dan defisit didanai dari rekening induk.

 

 

Mengapa memilih Cash Sweeping DBS?

  • Optimalkan saldo kas grup Anda dan dapatkan hasil yang lebih besar dengan menginvestasikan saldo konsolidasi Anda
  • Kas menganggur hasil konsolidasi tersedia bagi sub-rekening sebagai dana tambahan untuk pembayaran
  • Mengurangi beban bunga karena saldo negatif ditutup dari rekening induk Anda
  • Tidak perlu repot membuat laporan, melacak dan merekonsiliasi berbagai rekening Anda secara manual
  • Anda akan menerima laporan bulanan terperinci mengenai aktivitas Anda dari layanan DBS Cash Sweeping

Pertanyaan Umum

Apakah DBS dapat mendukung struktur Cash Sweeping dalam berbagai mata uang yang berbeda?

Ya, kami bisa mendukung struktur dalam berbagai mata uang yang berbeda. Akan tetapi, setiap struktur hanya dapat berisi rekening bermata uang sama.

Apakah DBS dapat menangani transaksi back value?

Ya. Kami menghitung ulang saldo Anda untuk tanggal-tanggal sebelumnya jika terdapat transaksi back value dan melakukan Sweeping back value.

Apa perbedaan antara Notional Pooling dan Cash Sweeping?

Cash Sweeping melibatkan perpindahan dana secara fisik ke rekening induk. Sementara dalam Notional Pooling, tidak ada perpindahan dana secara fisik karena saldo rekening dijumlahkan secara agregat untuk mendapatkan saldo bersih untuk penghitungan bunga. Bagaimanapun juga, Cash Sweeping menghasilkan pinjaman antar-perusahaan, karena terdapat perpindahan dana secara fisik di antara rekening-rekening milik perusahaan yang berbeda.

Apakah saya dapat melakukan hal ini secara regional?

Ya, kami memiliki kapabilitas manajemen likuiditas regional seperti Sweeping lintas negara dan optimalisasi tingkat bunga. Akan tetapi, ketersediaan kapabilitas manajemen likuiditas tunduk pada peraturan di masing-masing negara.

Mengapa terdapat dana surplus di sub-rekening saya di penghujung hari padahal seharusnya saldonya nol?

Dana yang ditangguhkan di sub-rekening tidak dapat digunakan; oleh karena itu dana tidak dapat dipindahkan ke rekening induk. Contoh umum di antaranya adalah transaksi inkaso giro dan setoran cek, yang statusnya ditangguhkan hingga masuknya dana pada hari kerja berikutnya.

 

Bagaimana cara mengajukan permohonan?

Untuk mengajukan permohonan, kirim email ke idcontactgts@dbs.com atau silakan hubungi Relationship Manager Anda.