Saat berinvestasi, terjadinya perubahan kondisi pada pasar dapat berdampak pada pergeseran komposisi portofolio dari tujuan awal. Hal ini mengakibatkan aset dan portofolio yang sebelumnya dirancang seimbang antara pertumbuhan dan risiko dapat berubah menjadi terlalu defensif atau bahkan agresif.
Oleh karena itu, strategi rebalancing memiliki peranan penting. Rebalancing portofolio dilakukan untuk memastikan bahwa strategi investasi tetap sejalan dengan profil risiko dan target pertumbuhan. Melalui pendekatan rebalancing windows, proses tersebut dilakukan dengan memanfaatkan momentum yang tepat.
Lebih jelasnya, berikut akan dibahas mengenai konsep rebalancing windows dan portofolio, mulai dari fungsi hingga momentum yang tepat untuk melakukannya.
Apa itu Rebalancing Portofolio & Rebalancing Windows?
Sebelum membahas lebih dalam, ada baiknya Anda memahami terlebih dahulu tentang konsep dari rebalancing portofolio dan rebalancing windows.
Rebalancing portofolio merupakan sebuah strategi yang dilakukan dalam bentuk penyesuaian kembali komposisi aset di dalam portofolio dengan tujuan agar tetap selaras dengan profil risiko dan strategi yang sudah ditetapkan.
Rebalancing dapat dilakukan secara berkala, seperti bulanan dan kuartalan atau berdasarkan ambang batas (threshold-based).
Sementara rebalancing windows merupakan periode waktu yang telah ditetapkan untuk melakukan strategi rebalancing portofolio. Pendekatan ini cenderung menekankan waktu yang terencana dan sering mempertimbangkan analisis momentum dan indikator risiko.
Tujuan utama dari rebalancing windows, yaitu untuk mengoptimalkan pertumbuhan tanpa meningkatkan risk exposure. Lebih dari itu, melakukan penyesuaian portofolio di momen yang tepat juga dapat membantu investor menghindari pengambilan keputusan emosional dalam jangka pendek.
Dengan dinamika pasar yang terus bergerak, rebalancing portofolio menjadi solusi untuk mengendalikan risiko dan growth. Penentuan Rebalancing Windows memungkinkan penyesuaian aset dilakukan berdasarkan analisis sehingga strategi investasi dapat diimplementasikan dalam jangka panjang.
Fungsi Melakukan Rebalancing Portofolio
Dalam dunia investasi, menyusun portofolio bukan hanya soal memilih aset yang tepat melainkan juga soal menjaga keseimbangan antara growth dan risiko.
Rebalancing portofolio adalah strategi penting untuk menyesuaikan kembali komposisi aset agar tetap sesuai dengan rencana investasi. Lebih lengkapnya tentang fungsi melakukan penyesuaian portofolio dapat Anda simak pada poin-poin di bawah ini.
● Menjaga Profil Risiko
Seperti yang sebelumnya disebutkan, nilai portofolio dapat berubah seiring berjalannya waktu akibat terjadinya pergerakan pasar. Dengan melakukan penyesuaian, hal ini dapat mengembalikan komposisi portofolio agar selaras dengan batasan risiko awal milik investor.
● Konsisten dengan Rencana & Tujuan Investasi
Setiap investor memiliki rencana dan tujuan dalam melakukan investasi, mulai dari untuk keperluan membeli properti maupun untuk dana pensiun. Melakukan rebalancing memiliki fungsi agar portofolio tetap sesuai dengan tujuan jangka panjang alih-alih hanya mengikuti tren pasar sesaat.
● Menjaga Kestabilan Portofolio dalam Jangka Panjang
Dengan melakukan rebalancing secara berkala, hal ini juga membuat potensi fluktuasi besar dapat dikurangi. Dengan demikian, portofolio Anda jadi lebih stabil dalam jangka panjang.
● Mengunci Keuntungan
Rebalancing memberi investor kesempatan untuk menjual sebagian aset dengan harga yang sudah tinggi agar keuntungan yang sudah didapat tidak hilang secara cuma-cuma akibat fluktuasi pasar. Dengan melakukan strategi tersebut, Anda dapat mengunci keuntungan.
● Memberli Aset dengan Harga Rendah
Saat melakukan rebalancing, ada strategi dengan nama buy low di mana investor dapat membeli aset yang nilainya sedang turun di pasar atau mengalami underperforming. Dengan membeli set yang harganya rendah, Anda dapat menambah potensi keuntungan di masa mendatang saat harga aset sudah kembali naik.
Baca juga: In This Economy, Benarkah Reksadana Jadi Pilihan Investasi yang Masih Aman?
Kapan Waktu yang Tepat Melakukan Rebalancing Portofolio Agar Bisa Mengoptimalkan Growth & Risk Exposure?
Agar strategi tetap sesuai, investor perlu mengetahui waktu yang tepat melakukan rebalancing terhadap portofolio. Waktu yang tepat untuk melakukan rebalancing portofolio sebenarnya tergantung pada tujuan investasi, toleransi risiko, dan kondisi pasar.
Meski tidak ada acuan pasti, namun penyesuaian portofolio dapat dilakukan di momen yang tepat agar bisa mengoptimalkan growth dan risk exposure. Berikut penjelasannya secara detail:
● Saat Profil Risiko Berubah
Profil risiko seseorang dapat berubah sewaktu-waktu. Umumnya perubahan ini disebabkan karena situasi keuangan, tanggungan, hingga pertambahan usia. Pada saat tersebut, Anda bisa melakukan rebalancing terhadap portofolio.
● Saat Terjadi Perubahan Besar di Pasar
Selain saat perubahan profil risiko, rebalancing portofolio juga bisa dilakukan saat sedang terjadi perubahan besar di pasar. Pasalnya fluktuasi pasar bisa menyebabkan nilai aset naik atau turun drastis.
Ketika hal ini terjadi, komposisi portofolio bisa melenceng jauh dari rencana awal. Dengan rebalancing, strategi ini membantu mengembalikan komposisi aset ke proporsi awal sekaligus memanfaatkan momentum buy low, sell high.
● Saat Perubahan Tujuan Keuangan
Tujuan keuangan seseorang dapat berubah seiring berjalannya waktu. Entah itu karena ingin menyiapkan dana pensiun yang lebih lebih cepat maupun munculnya rencana membeli properti.
Dengan adanya perubahan tujuan, artinya strategi dan portofolio investasi juga perlu disesuaikan. Melakukan rebalancing memastikan portofolio kembali diatur agar sesuai dengan tujuan yang baru tersebut. Dengan demikian, proses mencapai tujuan menjadi lebih efektif.
● Saat Alokasi Aset Menyimpang
Momentum berikutnya ialah saat alokasi aset menyimpang. Setiap portofolio punya alokasi aset yang ideal, misalnya 60% Saham dan 40% Reksadana.
Seiring berjalannya waktu, angka ini bisa berubah karena pergerakan pasar. Ketika penyimpangan tersebut sudah melewati batas, maka rebalancing diperlukan.
Perbankan Prioritas DBS Treasures sebagai Mitra yang Dapat Diandalkan
Rebalancing portofolio adalah strategi penting untuk menjaga keseimbangan antara pertumbuhan (growth) dan risiko (risk exposure). Penyesuaian portofolio tersebut penting sekali dilakukan di jendela waktu yang strategis (rebalancing windows).
Rebalancing bukan hanya soal menjual dan membeli aset, tetapi merupakan momentum strategis yang memastikan portofolio tetap seimbang dan siap berkembang sesuai tujuan investor. Dengan menetapkan rebalancing windows dan mengandalkan momen yang tepat, investor dapat mengoptimalkan pertumbuhan investasi.
Rebalancing portofolio terkait juga dengan peran mitra investasi. Dengan mitra yang tepat, rebalancing dapat dilakukan sesuai profil risiko dan tujuan investasi. Membahas soal mitra yang dapat diandalkan, perbankan prioritas DBS Treasures merupakan salah satunya.
Bersama perbankan prioritas DBS Treasures, investasi Reksadana Anda akan dikelola oleh Manajer Investasi terkemuka yang sudah berpengalaman. Adanya dukungan diversifikasi juga dapat membantu Anda mengurangi risiko kerugian.
Lebih dari itu, tim ahli finansial juga akan menyampaikan analisa pasar dan peluang terkini sebagai wawasan untuk membantu Anda berinvestasi. Kehadiran Aplikasi DBS digibank juga akan membantu Anda dalam melakukan transaksi jual, beli, switching, dan pendaftaran SID (Single Investor Identification) dengan mudah dan cepat.
Anda juga akan mendapat dukungan dari analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang mengomunikasikannya dan mendapatkan peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portofolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML). Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.
Berinvestasi bersama perbankan prioritas DBS Treasures dapat memberikan kenyamanan dan kepercayaan dalam mengelola portofolio. Selain itu, mitra ini juga dapat diandalkan pada setiap keputusan investasi agar tetap selaras dengan tujuan dan kebutuhan finansial yang terus berkembang seiring berjalannya waktu.
Baca juga:
Pengaruh Suku Bunga terhadap Kinerja Reksadana Pendapatan Tetap
5 Tips Penting Diversifikasi Investasi
Ketahui Jenis Reksadana ESG, Investasi Cerah Masa Depan
