Asumsi

Pokok Investasi	AUD 100,000,-
Mata Uang Dasar	AUD
Mata Uang Alternatif	USD
Tanggal Transaksi	1 September 2020
Tanggal Penilaian	3 September 2020
Tanggal Penentuan	1 Desember 2020
Tanggal Jatuh Tempo	3 Desember 2020
Periode Observasi	1 September 2020 - 1 Desember 2020
Tenor	3 bulan
*Spot Rate*	0,7526
*Strike Rate*	0,7530
*Knock-Out Rate*	0,7680
*Knock-In Rate*	0,7230
Tingkat Pengembalian	1,36% p.a.
Premi	0,40% flat

Skenario 1 - Level Knock-Out tersentuh pada tanggal 28 Oktober 2020

Pada Tanggal Penilaian, Nasabah akan mendapatkan:
- Jumlah Premi = Premi * Pokok Investasi = 0,40% * AUD 100.000,00 = AUD 400
Pada tanggal 30 Oktober 2020, Nasabah akan mendapatkan AUD 100.169,90 Net dengan rincian sebagai berikut:
- Pokok Investasi = AUD 100.000,00
- Pengembalian = Pokok Investasi * Tingkat Pengembalian * Perhitungan Hari Berjalan/365 = AUD 100.000,00 * 1,36% * 57 / 365 = AUD 212,38 Gross = AUD 169,90 Net

Skenario 2 - Level Knock-Out & Knock-In tidak tersentuh selama periode observasi

Pada Tanggal Penilaian, Nasabah akan mendapatkan:
- Jumlah Premi = Premi * Pokok Investasi = 0,40% * AUD 100.000,00 = AUD 400
Pada Tanggal Jatuh Tempo, Nasabah akan mendapatkan AUD 100.271,26 Net dengan rincian sebagai berikut
- Pokok Investasi = AUD 100.000,00
- Pengembalian = Pokok Investasi * Tingkat Pengembalian * Tenor Dalam Hari/365 = AUD 100.000,00 * 1,36% * 91 / 365 = AUD 339,07 Gross = AUD 271,26 Net

Skenario 3 - Level Knock-In tersentuh sebelum tanggal penentuan dan pada tanggal penentuan pukul 13.00 WIB Spot Rate mengenai tepat atau berada di atas Strike Rate

Pada Tanggal Penilaian, Nasabah akan mendapatkan
- Jumlah Premi = Premi * Pokok Investasi = 0,40% * AUD 100.000,00 = AUD 400
Pada Tanggal Jatuh Tempo, Nasabah akan mendapatkan pokok investasi dalam mata uang alternatif sebesar USD 75.300 dan jumlah pengembalian dalam mata uang dasar sebesar AUD 271,26 Net dengan rincian sebagai berikut:
- Pokok Investasi = Pokok Investasi * Strike Rate = AUD 100.000,00 * 0,7530 = USD 75,300
- Jumlah Pengembalian = Pokok Investasi * Tingkat Pengembalian * Tenor Dalam Hari/365 = AUD 100.000,00 * 1,36% * 91 / 365 = AUD 339,07 Gross = AUD 271,26 Net

Skenario 4 - Level Knock-In tersentuh sebelum tanggal penentuan dan pada tanggal penentuan pukul 13.00 WIB Spot Rate berada di bawah Strike Rate

Pada Tanggal Penilaian, Nasabah akan mendapatkan:
- Jumlah Premi = Premi * Pokok Investasi = 0,40% * AUD 100.000,00 = AUD 400
Pada Tanggal Jatuh Tempo, Nasabah akan mendapatkan AUD 100.271,26 Net dengan rincian sebagai berikut:
- Pokok Investasi = AUD 100.000,00
- Pengembalian = Pokok Investasi * Tingkat Pengembalian * Tenor Dalam Hari/365 = AUD 100.000,00 * 1,36% * 91 / 365 = AUD 339,07 Gross = AUD 271,26 Net

Skenario 5 (Skenario Terburuk)

Jika Nasabah meminta penarikan lebih awal atas CLI KIKO sesuai dengan persyaratan penarikan lebih awal dan Bank setuju atas permohonan Nasabah, maka Nasabah akan menerima suatu jumlah penarikan lebih awal yang ditentukan oleh Bank. Jumlah penarikan lebih awal tersebut biasanya akan secara substansial kurang dari 100% dari Jumlah Pokok dan dalam skenario terburuk, jumlah penarikan lebih awal tersebut adalah nol. Nasabah tidak akan menerima setiap pembayaran lanjutan setelah penarikan lebih awal tersebut.

Investment Corner

Tentang kami

Link Cepat

Membutuhkan Bantuan?

Negara dan wilayah