Catatan:
Seluruh perhitungan hanyalah ilustrasi. Tanggal-tanggal tidak memperhitungkan hari libur nasional. Angka di bawah ini bukanlah suatu indikasi atas kinerja sesungguhnya ataupun kinerja di masa yang akan datang dari fasilitas FX.
FX Regular Same Day Value and FX Regular Non Same Day Value
Asumsi-asumsi:
- Jumlah Pokok adalah USD 100.000,00
- Nasabah ingin menjual USD dan membeli EUR
- Tanggal Instruksi : Senin 24 November 2014
- Tanggal Transaksi: Senin 24 November 2014 (Tanggal ketika kurs disepakati oleh Nasabah)
- Nilai tukar : EUR/USD 1.2500
Sehingga, transaksi penukaran yang terjadi adalah:
- Pendebetan dari rekening USD sebesar USD 100.000,00
- Pengkreditan ke rekening EUR sebesar EUR 80.000,00
Di mana transaksi tersebut akan dijalankan sesuai tanggal valuta seperti tabel berikut:
Pilihan Valuta | Waktu Proses | Tanggal Valuta |
Today |
Hari yang sama dengan tanggal transaksi |
24 November 2014 |
TOM |
1 hari kerja setelah tanggal transaksi |
25 November 2014 |
SPOT |
2 hari kerja setelah tanggal transaksi |
26 November 2014 |
FX Order – If Done
Asumsi-asumsi:
- Jumlah Pokok adalah USD 100.000,00
- Nasabah ingin menjual USD dan membeli GBP (leg 1) sekaligus menjual GBP dan membeli kembali USD (Leg 2)
- Tanggal Instruksi : Senin 24 November 2014
- Tanggal Jatuh Tempo : Senin 1 Desember 2014
- Tanggal Valuta : Value TODAY (Hari yang sama dengan tanggal instruksi)
- Periode Observasi : Good Till Cancelled selama 7 hari (dimulai pada Tanggal Instruksi dan akan berakhir sampai dengan pukul 08.00 WIB pada Tanggal Jatuh Tempo)
- Spot rate pada Tanggal instruksi : GBP/USD 1.6451
Untuk transaksi FX Order IF DONE, Leg 2 hanya akan dijalankan apabila Leg 1 telah selesai dilaksanakan dan Jika Leg 1 berhasil menyentuh level yang diinstruksikan dan Leg 2 tidak berhasil menyentuh level yang diintruksikan, maka Leg 1 akan tetap dijalankan dan tidak bisa dibatalkan.
IF DONE |
LEG 1 | LEG 2 |
Bank Beli Mata Uang & Jumlah |
USD 100,000.00 |
Bank Beli Mata Uang & Jumlah |
GBP 61,274.51 |
Bank Sell Currency & Amount |
GBP 61,274.50 |
Bank Sell Currency & Amount |
USD 100,612.74 |
Kurs Tukar |
1.6320 |
Kurs Tukar |
1.6420 |
Kurs Order |
1.6310 |
Kurs Order |
1.6430 |
Spread |
10 |
Spread |
10 |
Skenario 1
Selama periode observasi 24 Nov 14 sampai 1 Des 2014 pukul 08.00 WIB rate GBP/USD menyentuh Kurs Order Leg 1 di 1.6310 pada tanggal 26 Nov 2014 (tanggal transaksi leg 1) dan Kurs Order Leg 2 di 1.6430 pada tanggal 30 Nov 2014 (tanggal transaksi leg 2).
Pada Tanggal valuta 26 Nov 2014 dana USD 100,000.00 akan dikonversikan ke rekening GBP menggunakan Kurs Tukar @1.6320 menjadi GBP 61,274.50 lalu pada tanggal 30 Nov 2014 dikonversikan kembali ke rekening USD menggunakan Kurs Tukar @1.6420 menjadi USD 100,612.74.
Dengan menggunakan 1 form instruksi, Nasabah dapat memberikan order observasi selama 7 hari dan mendapatkan keuntungan sebesar USD 612.74

Skenario 2
Selama periode observasi 24 Nov 14 sampai 1 Des 2014 pukul 08.00 WIB rate GBP/USD menyentuh Kurs Order Leg 1 di 1.6310 tanggal 26 Nov 2014 namun tidak menyentuh Kurs Order Leg 2 di 1.6430 sampai tanggal jatuh tempo 1 Des 2014.
Pada Tanggal valuta 26 Nov 2014 dana USD 100,000.00 akan dikonversikan ke rekening GBP menggunakan Kurs Tukar @1.6320 menjadi GBP 61,274.50.
Nasabah menerima dana di rekening GBP sebesar GBP 61,274.51.

FX Order – One Cancel Other
Asumsi-asumsi:
- Jumlah Pokok adalah USD 100.000,00
- Nasabah ingin menjual USD dan membeli EUR dengan level di bawah spot rate saat transaksi (Kurs Order 1) atau di atas spot rate saat transaksi (Kurs Order 2). Jika salah satu Kurs Order tersentuh / terealisasi maka akan membatalkan instruksi Kurs Order lainnya.
- Tanggal Instruksi : Senin 4 November 2013
- Tanggal Valuta : Value TODAY (Hari yang sama dengan tanggal instruksi)
- Periode Observasi : Overnight (dimulai pukul 17.00 WIB (Senin-Kamis) pada Tanggal Instruksi dan akan berakhir sampai dengan pukul 08.00 WIB pada hari kerja berikutnya.
- Spot rate pada Tanggal instruksi : EUR/USD 1.3618
ONE CANCEL OTHER |
Bank Beli Mata Uang & Jumlah |
USD 100,000.00 |
Bank Jual sesuai Nilai Tukar 1 Mata Uang & Jumlah |
EUR 73,529.41 |
Kurs Tukar 1 : |
1.3600 |
Kurs Order 1 : |
1.3590 |
Spread Nilai Tukar 1 |
10 |
Bank Jual sesuai Nilai Tukar 2 Mata Uang & Jumlah |
EUR 73,126.14 |
Kurs Tukar 2 : |
1.3675 |
Kurs Order 2: |
1.3665 |
Spread Nilai Tukar 2 |
10 |
Skenario 1
Selama periode observasi 24 Nov 14 pukul 17.00 WIB sampai 25 Nov 2014 pukul 08.00 WIB rate EUR/USD menyentuh Kurs Order 1 di level 1.3590 lebih dulu dan baru kemudian menyentuh Kurs Order 2 di level 1.3665.
Maka pada Tanggal valuta 5 Nov 2014 dana USD 100,000.00 akan dikonversikan ke rekening EUR menggunakan Kurs Tukar 1 @1.3600 menjadi EUR 73,529.41

Skenario 2
Selama periode observasi 24 Nov 14 pukul 17.00 WIB sampai 25 Nov 2014 pukul 08.00 WIB rate EUR/USD menyentuh Kurs Order 2 di 1.3665 lebih dulu dan baru kemudian menyentuh Kurs Order 1 di 1.3590.
Pada Tanggal valuta 25 Nov 2014 dana USD 100,000.00 akan dikonversikan ke rekening EUR menggunakan Kurs Tukar @1.3675 menjadi EUR 73,126.15.
