Konsentrasi Kas Rekening Bisnis | DBS ID Corporate Banking

Konsentrasi Kas

Optimalkan saldo kas grup Anda melalui perpindahan dana otomatis

Konsentrasi Kas

Optimalkan saldo kas grup Anda melalui perpindahan dana otomatis

Seklias mengenai produk

Solusi manajemen likuiditas Konsentrasi Kas yang inovatif dari DBS memungkinkan Anda memperoleh hasil yang lebih tinggi dan biaya cerukan yang lebih rendah dengan mengizinkan Anda untuk memindahkan dana secara otomatis antar rekening untuk mencapai saldo nol atau target yang ditetapkan pada setiap sub rekening bisnis Anda.

Keuntungan

Mengoptimalkan likuiditas modal kerja

Optimalkan saldo kas grup Anda dan dapatkan hasil yang lebih tinggi dengan menginvestasikan saldo gabungan Anda

Maksimalkan pendanaan internal mandiri

Buat konsolidasi dana yang tersedia dalam sub-rekening sebagai dana tambahan untuk pembayaran

Visibilitas cash flow secara real-time

Mengakses posisi likuiditas real-time, membuat notifikasi dan menampilkan laporan melalui DBS IDEAL, platform perbankan online kami, untuk kenyamanan yang lebih maksimal

DBS Treasury Prism

DBS Treasury Prism adalah platform simulasi treasuri dan pengelolaan kas online pertama di dunia. Mensimulasikan struktur pengelolaan kas dan mengidentifikasi solusi optimal untuk bisnis Anda dengan satu klik.

Learn more

Lembar Fakta Konsentrasi Kas Domestik

Untuk detail lebih lanjut, unduh lembar fakta

Lembar Fakta Konsentrasi Kas Domestik

(189.3KB)

Pertanyaan yang sering diajukan

	Dapatkah DBS mendukung struktur Konsentrasi Kas dalam berbagai mata uang?
	Ya, kami dapat mendukung struktur dalam berbagai mata uang. Namun, setiap struktur hanya dapat terdiri dari rekening dengan mata uang yang sama.

	Apa perbedaan antara Notional Pooling dan Konsentrasi Kas?
	Konsentrasi Kas melibatkan perpindahan fisik dana ke rekening konsentrasi. Tidak ada pergerakan fisik dana untuk Notional Pooling, karena saldo rekening secara nosional dikompensasikan. Namun, Konsentrasi Kas menciptakan pinjaman antar perusahaan, karena ada perpindahan dana secara fisik antar rekening milik perusahaan yang berbeda.

	Dapatkah kami melakukan ini pada basis regional?
	Ya, kami memiliki kemampuan manajemen likuiditas regional seperti cross-border sweep dan optimalisasi bunga. Namun ketersediaan kapabilitas manajemen likuiditas tunduk pada peraturan di masing-masing negara.

	Mengapa ada dana berlebih di sub-rekening saya di penghujung hari yang dimaksudkan untuk memiliki saldo nol?
	Dana yang ditahan di sub-rekening tidak tersedia untuk digunakan, dan oleh karena itu tidak dapat disalurkan ke rekening induk. Contoh umum termasuk transaksi penagihan GIRO dan setoran cek, yang dananya ditahan sampai dikliring pada hari kerja berikutnya.